Η εικόνα των αστυνομικών με πολιτικά να μπαίνουν στα κεντρικά της Deutsche Bank στη Φρανκφούρτη δεν είναι απλώς ένα στιγμιότυπο αστυνομικού ρεπορτάζ. Είναι μια ακόμη υπενθύμιση ότι, για μία από τις ισχυρότερες τράπεζες της Ευρώπης, το φάντασμα του ξεπλύματος μαύρου χρήματος δεν έχει φύγει ποτέ πραγματικά από το προσκήνιο.
Δυνάμεις της Ομοσπονδιακής Υπηρεσίας κατά του Εγκλήματος (BKA), κατόπιν εντολής της Εισαγγελίας Οικονομικού Εγκλήματος, πραγματοποίησαν έρευνες στα κεντρικά γραφεία της Deutsche Bank στη Φρανκφούρτη και σε υποκατάστημα στο Βερολίνο. Η έρευνα στρέφεται, επισήμως, «κατά αγνώστων στελεχών» της τράπεζας, με την υποψία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω επιχειρηματικών σχέσεων με ξένες εταιρείες-οχήματα.
Η διοίκηση της Deutsche Bank επιβεβαίωσε την έρευνα και διαβεβαίωσε ότι συνεργάζεται πλήρως με τις αρχές. Ωστόσο, πηγές που επικαλείται ο γερμανικός Τύπος κάνουν λόγο για «εξαιρετικά ευαίσθητη υπόθεση», χαρακτηρισμός που σπανίως συνοδεύει μια τυπική διαδικασία ελέγχου.
Το γνώριμο τροπάρι των «ανεπαρκών ελέγχων»
Για την Deutsche Bank, οι σημερινές εξελίξεις δεν αποτελούν κεραυνό εν αιθρία. Η τράπεζα έχει βρεθεί επανειλημμένα στο στόχαστρο για ελλιπή συστήματα ελέγχου κατά του ξεπλύματος χρήματος και για καθυστερημένη υποβολή αναφορών ύποπτων συναλλαγών. Το 2022, μάλιστα, έφοδος των αρχών στα κεντρικά της οδήγησε την BaFin στον διορισμό ειδικού εκπροσώπου, με αποστολή την παρακολούθηση της συμμόρφωσης της τράπεζας με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Τρία χρόνια μετά, η ιστορία μοιάζει να επαναλαμβάνεται, με διαφορετικά πρόσωπα αλλά παρόμοια ερωτήματα: πόσο αποτελεσματικοί είναι τελικά οι εσωτερικοί μηχανισμοί ελέγχου ενός χρηματοπιστωτικού κολοσσού;
Αμπράμοβιτς και εκπρόθεσμη «επαγρύπνηση»
Στο επίκεντρο της σημερινής έρευνας βρίσκεται, σύμφωνα με τη Süddeutsche Zeitung, η σχέση της Deutsche Bank με τον Ρώσο δισεκατομμυριούχο Ρόμαν Αμπράμοβιτς. Η υπόθεση αφορά την εκπρόθεσμη υποβολή αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας για τον πρώην πελάτη της τράπεζας, ο οποίος από τον Μάρτιο του 2022 βρίσκεται στις λίστες κυρώσεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Οι γερμανικές αρχές ερευνούν εδώ και καιρό τον 58χρονο Ρώσο επιχειρηματία για πιθανές παραβάσεις του νόμου περί εξωτερικού εμπορίου και πληρωμών. Σύμφωνα με τις ίδιες πηγές, οι εισαγγελικές αρχές είχαν ζητήσει στοιχεία από τη Deutsche Bank, χωρίς όμως να λάβουν το «επιθυμητό επίπεδο διαφάνειας», γεγονός που φέρεται να οδήγησε στη σημερινή αιφνιδιαστική έφοδο.
Αγορές σε νευρικότητα, αξιοπιστία σε δοκιμασία
Η συγκυρία μόνο τυχαία δεν είναι. Η Deutsche Bank ετοιμάζεται να ανακοινώσει τα οικονομικά της αποτελέσματα για το τέταρτο τρίμηνο και το σύνολο του 2025, την ώρα που η μετοχή της καταγράφει ήδη πτώση περίπου 3%. Οι αγορές αντιδρούν όχι μόνο στον κίνδυνο προστίμων ή νομικών συνεπειών, αλλά κυρίως στη διαρκή διάβρωση της αξιοπιστίας.
Για έναν τραπεζικό όμιλο που φιλοδοξεί να εμφανίζεται ως πυλώνας σταθερότητας του ευρωπαϊκού χρηματοπιστωτικού συστήματος, οι επαναλαμβανόμενες έρευνες για ξέπλυμα χρήματος δεν είναι απλώς μια «δυσάρεστη συγκυρία». Είναι μια υπενθύμιση ότι, στο τραπεζικό σύστημα, οι καθυστερήσεις στη διαφάνεια πληρώνονται ακριβά — πολιτικά, θεσμικά και χρηματιστηριακά.
